「三菱UFJファクターの利用を検討しているけど、実際のところどうなんだろう？」
「実際に利用した人の声を聞いた上で、利用するか判断したい！」
など、三菱UFJファクターを利用するか検討する際、このような疑問を感じている方も多いのではないでしょうか。
編集部が三菱UFJファクターのメリット・デメリットについて詳しく紹介していきます。
また、利用者の評判や口コミ、料金についても紹介していくので、利用を検討している方はぜひ参考にしてみてください。
三菱UFJファクターの評判・口コミはどう？実際に利用した人の声を紹介！
三菱UFJファクターのファクタリングが気になっている方は、評判や口コミを参考にすることをおすすめします。
SNSや口コミサイトなどで投稿されている内容を調べたので、ぜひ確認してください。
三菱UFJファクターの良い評判・口コミ
まずは三菱UFJファクターの良い評判や口コミを見ていきます。
| 銀行系のファクタリングは手数料が安くていいですね。
民間のファクタリングよりも時間がかかるものの、手数料をおさえたい方におすすめできる資金調達方法です。 三菱UFJファクターは大手だから安心して利用できますね。 |
| 三菱UFJファクターは優良企業が運営しています。
知名度のない会社が心配な方におすすめですね！ |
| 三菱UFJ銀行と取引があったので、ファクタリングを利用するなら同じグループにしようと考えました。
手数料も思ったより安かったので良心的でした。 |
| できれば知らない会社よりも知っている会社を利用したかったので、三菱UFJファクターを選択しました。
窓口や電話での対応はとても丁寧でした。 |
| 三菱UFJファクターは審査が厳しいとの噂を聞いていたものの、ダメもとで依頼しました。
審査には2週間以上時間がかかりましたが、何とか契約できました。 やはり手数料の安さはメリットですね。 |
三菱UFJファクターは手数料の安さが好評です。
民間のファクタリングサービスよりも手数料をおさえられて満足している内容が投稿されていました。
また、対応が丁寧な点も評価されています。
三菱UFJファクターの悪い評判・口コミ
続いて三菱UFJファクターの悪い評判や口コミを見ていきましょう。
| 三菱UFJファクターは有名な三菱グループですが、審査の柔軟性に欠けると感じました。
手続きには時間がかかり、なかなか先に進まずに歯がゆい思いをしました。 やはり大手でなければ利用できないのかもしれません。 |
| できれば大手のファクタリング会社を利用したかったので三菱UFJファクターを選びました。
しかし、話を聞いてみると審査に2週間以上はみてほしいと言われ断念しました。 すぐに現金が必要だったので、うちの会社は条件が合わなかったです。 |
| はじめてのファクタリングの利用でしたが、三菱UFJファクターでの審査は通りませんでした。
条件が合わず、ある程度の規模の会社でなければ利用できない印象です。 まわりでも三菱UFJファクターの審査に通った話は聞きません。 |
三菱UFJファクターの審査は厳しく、資金調達ができなかった内容が複数投稿されていました。
また民間のファクタリングサービスよりも時間がかかるため、すぐに現金が必要な方には向いていません。
三菱UFJファクターのメリット・特徴5選
三菱UFJファクターのメリットと特徴はこちらの5点です。
- 3種類のファクタリングが選べる
- 売掛先が倒産しても保証限度内であれば100%保証してくれる
- ファクタリングの導入事例が紹介されている
- 運営会社の社会的信用度が高い
- 与信管理を総合的にサポートしてくれる
それぞれ詳しく解説していきます。
三菱UFJファクターのメリット・特徴1. 3種類のファクタリングが選べる
三菱UFJファクターでは下記の3種類のファクタリングを取り扱っています。
- 根保証：与信管理のサポートや売掛債権を保証する
- 下請債権保全支援事業：下請けの建設企業が元受け建設企業に対して保有する売掛債権をファクタリング会社が保証する
- 国際ファクタリング：国外の販売先の信用調査をおこなうことで、信用リスクを保証する
利用者のニーズに合わせて選択が可能です。
三菱UFJファクターのメリット・特徴2.売掛先が倒産しても保証限度内であれば100%保証してくれる
ファクタリングのリスクの一つには売掛先の倒産リスクがあります。
売掛債権が回収できなくなると、契約内容によってはファクタリングの利用者が支払いをおこなわなければなりません。
三菱UFJファクターの保証ファクタリングでは、保証限度内の売掛債権であれば保証限度内の100％が保証されます。
思いもよらぬ損失を防げることがメリットです。
三菱UFJファクターのメリット・特徴3.ファクタリングの導入事例が紹介されている
ファクタリング会社のホームページは各サービスのメリットや特徴が紹介されています。
しかし実際にファクタリングを利用すると、悩みや問題点がどのように解決するのかがイメージしにくいと感じる方もいるでしょう。
三菱UFJファクターの公式サイトでは導入事例が紹介されています。
各会社の要望と導入後の声が掲載されているので、イメージがしやすいです。
三菱UFJファクターのメリット・特徴4.運営会社の社会的信用度が高い
三菱UFJファクターの運営会社は「三菱UFJファクター株式会社」です。
日本で有数のメガバンクである「三菱UFJ銀行」の完全子会社として事業をおこなっています。
社会的信用度が高く、安心して利用できますね。
また資本金は20億8千万円、従業員は500人をこえており圧倒的な組織力をほこります。
信頼できるファクタリングサービスを利用したい方におすすめできる会社です。
三菱UFJファクターのメリット・特徴5.与信管理を総合的にサポートしてくれる
三菱UFJファクターのファクタリングでは新規取引際の情報提供や与信限度額の見直しなどのサポートが受けられます。
また、万が一売掛先で貸し倒れが発生した場合の債権回収も対応しており、債権管理の手続きから解放される点もメリットです。
三菱UFJファクターのデメリット・注意点2選
三菱UFJファクターのデメリットや注意点も見ていきましょう。
三菱UFJファクターのデメリット・注意点1.審査が厳しい
三菱UFJファクターの審査は厳しいことで知られています。
投稿されていた口コミでも、多くの方が審査に落ちたとありました。
ただ、三菱UFJファクターのファクタリングの手数料は安いと好評を得ています。
手数料をおさえたい方は審査の申し込みをおこなってみてはいかがでしょうか。
三菱UFJファクターのデメリット・注意点2.審査にかかる時間が長い
三菱UFJファクターの審査は最短でも1週間程度かかります。
すぐにファクタリングを利用したい方には適していません。
スピーディな取引を希望している方は、他社のファクタリングサービスの検討をおすすめします。
三菱UFJファクターの審査は厳しい？どれくらい時間がかかる？
三菱UFJファクターの審査は厳しいです。
実際に三菱UFJファクターの審査に落ちた方の口コミが多く見つかりました。
また、審査にかかる時間は1週間程度かかります。
ある程度、時間に余裕を持って申し込みをするとよいでしょう。
三菱UFJファクターを利用する際にかかる手数料は？
三菱UFJファクターの手数料は明記されていません。
審査の結果をもって提示されるようです。
三菱UFJファクターのファクタリングの手数料は低く設定されているようで、審査に通った方の喜びの声が投稿されていました。
また、国際ファクタリングを利用する際は信用調査費としては1バイヤーにつき一律10,000円（税別）かかります。
原則的には輸出者が国際ファクタリングにかかる費用を負担すると考えておいてください。
三菱UFJファクターをおすすめしたい会社の特徴
三菱UFJファクターは信用力が高い大手企業のサービスを利用したい会社におすすめのファクタリングです。
三菱UFJファクターは三菱UFJ銀行の完全子会社であり、数あるファクタリングサービスの中でも大きな規模で事業をおこなっています。
創業から50年以上たっており、信頼できる会社として判断できますね。
また東京本社をはじめ、名古屋や福岡、大阪にも支社があります。
大手企業のファクタリングサービスを利用したい会社は、三菱UFJファクターの利用を検討するとよいでしょう。
三菱UFJファクターを利用する流れと必要書類を紹介
三菱UFJファクターのファクタリングは利用するサービスによって手続きや必要書類が異なります。
ここでは根保証を利用する流れを紹介するので、以下の手順を参考にしてください。
- 申し込み
- 審査・提案
- 契約締結・依頼
順番に紹介していきます。
申し込み
保証を希望する取引先を申し込みしてください。
三菱UFJファクターの公式サイトでは「保証限度額設定依頼書」がダウンロードできます。
保証限度額設定依頼書では下記の内容を入力してください。
- 販売先名
- 代表者名
- 住所
- 取引銀行
- 月間取引高
- 販売条件
- 現在保証額
- 希望限度額
- 販売先との取引開始年月
- 取引商品名
そのほかの必要書類については、事前に問い合わせをしておくとスムースに進みます。
審査・提案
相談内容をもとに保証を希望する取引先の審査をおこなわれるのでしばらく待ちましょう。
審査結果の内容によって、保証限度額や契約内容などが決められます。
契約締結・依頼
保証ファクタリングの契約の締結をおこないます。
三菱UFJファクターに関するよくある質問
三菱UFJファクターに関するよくある質問の5点について回答していきます。
- 根保証の対象の債権は何が該当しますか？
- 根保証の保証限度額は変更できますか？
- 下請債権保全支援事業を利用できる下請建設企業に条件はありますか？
- 国際ファクタリングを利用する際、バイヤーに通知をおこなう必要がありますか？
- 国際ファクタリングには支払条件の制限はありますか？
三菱UFJファクターを利用する前に確認しておくと安心ですよ。
根保証の対象の債権は何が該当しますか？
根保証では以下の債権が保証の対象です。
- 受取手形
- 売掛金
- 電子記録債権（株式会社全銀電子債権ネットワークに記録された電子記録債権）
根保証の保証限度額は変更できますか？
申し出をおこなうことで変更できます。
また保証先の入れ替えの変更にも対応しているので、申し出ください。
ただし、新規先の追加や増額時においては審査がおこなわれます。
下請債権保全支援事業を利用できる下請建設企業に条件はありますか？
利用条件はこちらです。
- 資本金が20億円以下、もしくは常時雇用する従業員数が1,500人以下の企業
- 元請建設企業から建設工事を直接請け負っている下請建設企業、もしくは元請建設業者に資材を直接供給している資材業者
- 申込み時点で、営業停止や建設業許可の取消処分、公共事業にかかる指名停止処分に該当する行政処分期間中ではない企業
国際ファクタリングを利用する際、バイヤーに通知をおこなう必要がありますか？
原則として、バイヤーの了解を得る必要があります。
国際ファクタリングには支払条件の制限はありますか？
あります。
一般的な回収期間は120日、最長で180日までです。
なお、設備輸出などの検収が条件の取引は対象外としています。
三菱UFJファクターの運営会社情報
三菱UFJファクターを運営しているのは「三菱UFJファクター株式会社」です。
創業から50年をこえており、ファクタリング業界では規模の大きな会社として知られています。
上場はしていないものの、三菱UFJ銀行の完全子会社なので信頼できますね。
三菱UFJファクターの運営会社概要
三菱UFJファクターの詳細情報は以下の通りです。
| 会社名 | 三菱UFJファクター株式会社 |
| 本社所在地 | 〒101-8637 東京都千代田区神田淡路町2丁目101番地 |
| 設立 | 1977年（昭和52年）6月 |
| 資本金 | 20億8千万円 |
| 従業員数 | 580名（2022年3月31日時点） |
| 貸金業者登録番号 | 関東財務局長（6）第01393号 |
まとめ
今回紹介した三菱UFJファクターについて、重要なポイントを5つにまとめました。
- 根保証や国際ファクタリングなど、複数のファクタリングの取り扱いがある
- 運営会社は三菱UFJ銀行の完全子会社であり、規模が大きく社会的信用度が高い
- ファクタリングの導入事例が紹介されており、どのように問題が解決したのかが具体的に分かる
- 与信管理の総合的なサポートが受けられる
- 審査が厳しいため、利用できないことがある
大手企業がサービスをおこなっていて信頼できるファクタリングに興味を持たれた方は、三菱UFJファクターの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
